Utiliser l'analyse de donnée pour bien placer son argent : guide pour investisseurs avertis

Grâce à internet et aux réseaux sociaux, les informations circulent à une vitesse impressionnante. Effectuer des placements financiers de manière hasardeuse n’a plus aucune raison d’être. Les marchés subissent des évolutions en temps réel, et différentes crises naissent sans aucun signe avant-coureur. Évidemment, cela crée des occasions d’investissement à concrétiser au plus vite. Miser sur l’analyse de donnée est la meilleure façon de prendre de bonnes décisions, et d’optimiser vos rendements financiers. Comment exploiter au mieux cet outil ?

Analyse de donnée et placements financiers : quel rapport ?

Il ne sert à rien de se lancer dans des stratégies hasardeuses sans avoir un minimum de compréhension sur certaines notions. La première est relative à l’analyse de donnée ou data analytics. C’est une discipline dont le fondement est basé sur la collecte, le nettoyage et l’interprétation de grands ensembles d’informations. L’objectif de toutes ces tâches est d’en extraire des éléments susceptibles d’être exploités pour prendre des décisions.

Dans le domaine de la finance, l'avis de cette assurance vie se révèle plutôt intéressant sur le sujet. L’analyse de donnée concerne :

• Les tendances de marché ;
• Les rendements historiques des classes d’actifs ;
• Les attitudes des investisseurs ;
• Les signaux macroéconomiques.

Les investisseurs ne se basent plus sur des échos ou leurs pressentiments pour prendre des décisions financières. Au contraire, elles se fondent sur des éléments objectifs pour que chaque action soit optimisée.

Les limites de l’instinct lors des placements financiers

L’image édulcorée du trader qui connait les moindres soubresauts du marché a fortement été vulgarisée par les productions hollywoodiennes. La réalité est bien différente, car l’humain peut difficilement traiter le volume et les subtilités des informations financières. Pour investir en bourse par exemple, il faut prendre en compte de nombreux indicateurs. Ce sont les bilans fournis par les entreprises, les grandes tendances selon les niches, et les éléments géopolitiques entre autres.

Ne pas utiliser des outils d’analyse consiste à investir à l’aveuglette. Cela ne veut pas pour autant dire que les investisseurs ne doivent plus faire confiance à leur instinct. Au contraire, il peut être assez utile pour détecter une occasion d’investir. Par contre, l’analyse de donnée s’impose pour confirmer ou non l’opportunité pressentie.

Les axes clés de l’analyse de donnée pour investir

L’analyse de donnée pour investir sur les marchés financiers ne laisse place à aucun aléa. Votre argent ne sera en sécurité qu’à la condition de miser sur les bons leviers. Voici les principaux :

L’analyse descriptive

C’est l’étape initiale de toute stratégie d’investissement qui inclut l’analyse de donnée. Elle consiste à passer en revue les performances historiques de l’actif qui attire votre attention. Vous pourriez par exemple vous intéresser à celles des cinq ou dix dernières années pour déterminer les grandes tendances. C’est une bonne façon d’en savoir plus sur la volatilité de l’actif, et les périodes de crise. L’analyse descriptive aide à faire un état des lieux avant de mettre en œuvre n’importe quelle stratégie.

L’analyse prédictive

Vous pouvez également compter sur les algorithmes et l’IA pour identifier certains cycles futurs. Le but ici est d’anticiper pour ne pas subir des évènements susceptibles de mettre à mal vos finances. Les outils recommandés identifient des indicateurs à propos de la stabilité des marchés. Vous aurez une vue d’ensemble sur les niches porteuses, que ce soit à court ou moyen terme. Les annonces économiques ne vous surprendront plus. Vous aurez connaissance des conjectures quant aux diverses variations.

L’analyse de donnée ne signifie pas que les prédictions sont sans faille. Par contre, vous diminuez en conséquence les chances que des erreurs d’investissement soient commises.

L’analyse prédictive

Cette phase est sans aucun doute la plus importante du processus. Les instruments d’analyse de donnée se basent sur des informations historiques, et des prédictions pour recommander des actions. Il peut par exemple s’agir de réajuster votre portefeuille pour gérer au mieux les risques. Certains actifs nécessitent que l’exposition soit plus accrue, afin de jouir de leurs performances. L’analyse prédictive aide également à arrêter un placement avant qu’il subisse une baisse considérable.

Grâce à cette stratégie, les données issues de l’analyse deviennent de véritables choix financiers opérationnels.

Quels outils d’analyse de donnée utiliser ?

Il faut reconnaitre que les outils d’analyse de donnée ont pendant longtemps été l’apanage des salles de marché. Les choses ont heureusement changé depuis, et les particuliers peuvent maintenant y accéder. Pour placer plus judicieusement leur argent, ils peuvent compter sur :

• Les tableaux de bord virtuels : leur but est d’offrir des visualisations et le suivi des tendances ;
• Les logiciels d’analyse statistique : ces outils servent à personnaliser les différentes prévisions dans les détails ;
• Les plateformes de gestion automatique de portefeuille : leur fonctionnement repose sur des algorithmes pour optimiser la gestion de portefeuille ;
• Les API financiers et bases de données open source : elles sont accessibles à tous pour faciliter les investissements selon les secteurs.

Avec ces outils, la frontière technique relative à l’investissement est énormément réduite. Tout le monde peut désormais investir dans le domaine de son choix sur la base de l’analyse de donnée.

Analyse de donnée et finances : ce qu’il faut absolument éviter

L’analyse de données financières pour optimiser les investissements n’est pas une solution qui vous met à l’abri de tout. Mal utilisée, elle vous exposera à des risques non négligeables. C’est pour cela qu’il faut impérativement éviter d’être noyé dans le flot d’informations financières. Vous aurez énormément de mal à déterminer leur pertinence, et celles à considérer pour prendre des décisions.

N’assimilez pas l’interdépendance et les causes. Il s’agit de deux variables distinctes qui n’ont pas forcément d’influence mutuelle. L’analyse de donnée est certes efficace dans le domaine des placements financiers, mais vous ne devriez pas uniquement jurer par les algorithmes. Il est fortement conseillé d’y ajouter votre réflexion en tant qu’humain pour prendre de meilleures décisions.

Sachez aussi que les prédictions peuvent être altérées par le facteur temps dans de nombreuses circonstances. La survenue d’un évènement comme une crise, une guerre ou autre peut remettre beaucoup de choses en question. Cela souligne l’importance d’associer intelligemment l’analyse de donnée à la réflexion stratégique. Ne manquez pas d’effectuer en permanence une veille de qualité pour anticiper certains faits.